アウル経済とは
アウル経済は、平成9年に設立された老舗のファクタリング会社です
「中小企業の皆様に、親身に寄り添う」をキャッチフレーズにかかげ、事業資金の調達を強力にサポートしてくれます。
【アウル経済の概要】
- 設立25年以上、信頼度が高い
- 2社間契約、手数料1％〜10％と使いやすい
- スピーディーな審査体制が構築、素早い資金調達が可能
企業の資金調達は「ローンによる借り入れが主流」とされてきた頃から、「中小企業向けのファクタリングサービス」に注力してきた、まさにファクタリングのプロ。
いままでの経験やノウハウをいかしながら、温かみのある寄り添った対応が受けられるのが特徴です。
アウル経済の評判・口コミ
アウル経済を実際に利用した人の声を紹介します。
久しぶりのファクタリングで、同業者から勧めてもらい利用しました。必要書類や、審査手続きなど少し不安でしたが、オンラインで相談が出来たので、思ったよりも簡単に利用できました。 担当者のアドバイスが的確で色々と相談に乗ってもらえましたので、利用してよかったです。
引用：fackomi.com
この他にもアウル経済がどのように評価されているのかをSNSなどで調査してみましたが、信憑性の高い口コミを確認することはできませんでした。
SNS上には利用した人の声がなかったものの、公式サイトにて多数紹介されています。
いずれの口コミも前向きでプラスの意見が多く、顧客満足度の高さがうかがえます。
これには、アウル経済が“ファクタリング”というtoB（企業間取引）で利用されるサービスであることが大きく影響しています。
- 個人での利用ではないため、わざわざSNSなどに口コミを発信することはない
- 社外秘の情報も多く、ファクタリングの利用を公表するメリットもない
これらの理由から、アウル経済の口コミはほとんど見当たらない状態ではあるものの、これは言い替えると「長く運営しているのに悪い口コミがない」という見方もできます。
「利用した企業」「利用を検討したが、結局は利用しなかった企業」どちらも、アウル経済の対応やサービス内容に満足しており、トラブルも起きてない証拠と言えるでしょう。
アウル経済のファクタリング手数料
アウル経済の公式サイトには、手数料について以下のように書かれています。
| お客様の業種・設立年・売掛先によって違いますが、概ね手数料率1〜10％程度で買取させていただいております。 |
ファクタリングの中でも、2社間取引は、ファクタリング会社にとってのリスクが大きくなるため手数料が高くなりがちです。
一般的な2社間ファクタリングの手数料相場が「8％～13％」といわれている中、アウル経済の手数料は「1.0％～10.0％」と、相場よりかなりお手頃であることがわかります。
また、アウル経済では“「最低」手数料率を保証”を強みに掲げています。
詳しくは、「アウル経済のメリット」にて解説していますので、参考にしてください。
アウル経済のメリット
ここからは、アウル経済を利用することで得られる3つのメリットを解説します。
中小企業の審査に慣れている
アウル経済の利用者の90％以上は、中小企業。
業種は建設・設備・製造・運送・IT・卸・メーカーなど幅広く、あらゆるビジネスについて深く理解し多くのノウハウを持っており、まさに「中小企業対応のプロ」といっても過言ではありません。
これまでの経験と実績を最大限に生かした、「スピーディーな審査体制の構築」と「中小企業に最大限まで寄り添った提案」がアウル経済の大きな強みです。
大手のファクタリングサービスの審査に落ちてしまった人でも、中小企業に特化したサービスが強みのアウル経済だからこそ可能となった取引実績も多数あります。
「最低」手数料率を保証
アウル経済は、標準の手数料率が相場よりも大幅に低いことに加え、「最低手数料率」を保証しています。
【最低手数料率保証とは】
他社でのファクタリング契約資料or他社での見積もりで提示された手数料率が分かる資料があれば、“必ずその手数料より安い提案が受けられる”。
「業界最安値」などの低い手数料率をうたうファクタリングサービスは数多いですが、アウル経済では最低手数料率を保証しています。
手数料の高さでファクタリングの利用を躊躇している人は、ぜひアウル経済の検討がおすすめです。
アウル経済のデメリット
ここからは、アウル経済の利用を検討している人が知っておきたい2つの注意点を解説します。
対面orオンラインでの面談が必須
アウル経済では、状況や要望のヒアリングを兼ねた「面談」が必須事項となっています。
通話ではなく顔を合わせて話をする必要があり、業務に追われる経営者にとってはデメリットと感じてしまうかもしれません。
ただし、面談の時間はこちらの都合に合わせてくれる他、オンラインでの対応も可能となっています。
一見すると「面倒…」と感じてしまう流れではありますが、
- 顔を合わせて話をすることでお互いに信頼感を持って契約に望める
- 悪質なファクタリング業者もある中、安心感を持って話ができる
といった利点もあり、決してデメリットばかりではありません。
売掛債権以上の資金調達は不可
これはアウル経済に限った話ではありませんが、ファクタリングという契約の性質上、売掛債権以上の資金調達はできません。
ファクタリングとは、この先入金される予定の“債権”を売却し、予定日よりも早く資金を手に入れる金融契約です。
社会的信用や業績を用いて審査を受ける“融資（ローン）”とは全くの別物。
売却する債権の額面よりも高額な資金調達は、仕組み上できないことを頭に入れておきましょう。
アウル経済の利用の流れ
アウル経済を利用する流れを紹介します。
1.問い合わせ
公式サイトの問い合わせフォームから、24時間いつでも申し込みが可能です。
必須入力事項は、“担当者の氏名・電話番号・メールアドレス”の3点と、とても簡単。
「まずは相談！」とカジュアルな気持ちで問い合わせやすいのは大きなメリットですね。
2.担当者からのヒアリング（面談）
担当者と実際に話しながら、現在の状況や資金調達の流れについて話をします。
対面での相談だけでなく、WEBミーティングのような形でオンラインでの対応も可能です。
【用意するもの】
直近の決算書、入金予定の請求
3.必要書類の送付
担当者とのヒアリング時に用意していた書類に加え、入金を希望する銀行口座の通帳コピーを用意しましょう。
アウル経済とのファクタリング契約に必要な書類は、原則としてこの3点のみ。
ビジネスローンと比べて必要書類が少ない点は、忙しい経営者さんにとっては嬉しいポイントでしょう。
【用意するもの】
直近の決算書、通帳のコピー、入金予定の請求
4.入金
アウル経済から、指定した口座に入金があります。
「売却した売掛債権の合計額－手数料＝入金額」となっていることを確認しましょう。
債権の期日が到来したら取引先から売掛金を回収し、アウル経済に回収した売掛金を支払えば取引完了です。
毎月の返済負担に追われることがないのは、ファクタリングの大きなメリットです。
アウル経済に関連する質問
アウル経済に関連する質問を紹介します。
申し込み～入金までにかかる時間は？
アウル経済の公式サイトには、申し込みから入金までの時間について以下のように記載されています。
| ファクタリングを利用すれば、お問い合わせから審査、資金調達まで通常即日から数日程度で完了するため、迅速に資金を確保することが可能です。 |
アウル経済ではサービス提供品質指針に基づき、問い合わせ～面談の日数を最短で調整してくれる他、オンライン面談にも対応しています。
また、面談後の入金目安は、「平日の15時までに必要書類をいただいたお客様に関しては、当日中に審査の結果回答」となっており、スピード感を持った資金調達が可能です。
買取金額の上限・下限は？
アウル経済の買取金額は、「原則30万円～最高5,000万円」です。
売掛先の状況に応じた適宜判断がベースとなるものの、最高で5,000万円までの買取実行もあり、大口の売掛債権にも対応しています。
取引先にファクタリングの利用はバレる？
アウル経済では、基本的に「２社間取引のファクタリング契約」を行っています。
２社間ファクタリングは、あくまでも利用者とアウル経済との契約となるため、取引先に売掛債権の売買が知られてしまうことはありません。
現在借り入れがあっても利用できる？
公庫や銀行・消費者金融など、他金融機関からの借り入れがあっても利用可能です。
また、ファクタリングは借り入れではないため、負債が増える・毎月の返済負担が重くなるといった心配はありません。
