この記事では、ビジネスローンを提供するエスクローファイナンスについて解説します。
テレビCMでもおなじみのアイフルには、中小企業や個人のビジネスを支えるグループ会社があります。
その名も「AGビジネスサポート」。
AGビジネスサポートは、スピーディーで確実性の高いファクタリング(請求書買取り)サービスも提供しています。
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中小企業やスタートアップ、フリーランスのビジネスシーンでは、少なくない状況です。
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エスクローファイナンスとは
エスクローファイナンスは、法人経営者・法人事業者のみを対象とした、ニーズに合わせた融資を提案してもらえるローン会社です。
ビジネスローンや事業資金を必要な時に利用できるように、最短2日の融資を実現しています。
銀行とは異なり、原則として第三者保証人や担保は必要ありません。
事業拡大のための先行投資や工事代金の準備、納税資金など、事業資金を目的としたさまざまな相談を受け付けています。
実績や将来性なども判断した上で、大口融資にスピーディーに対応できるところも特徴です。
| 会社名 | エスクローファイナンス株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 東京都新宿区四谷四丁目24番26号 御苑ハイム4階 |
| 代表取締役 | 須田 幸生 |
| 資本金 | 8,250万円 |
| 設立 | 2009年9月3日 |
エスクローファイナンスの評判・口コミ
エスクローファイナンスについて調べてみましたが、現状、口コミやレビューはほとんど見当たりません。
ビジネスローンというtoBサービスの性質上、利用者の声が表れにくい事情があるでしょう。
代表の須田幸生氏は、「スダサチオ(@suchy_twit)](20224.10時点)として旧Twitterのアカウントがありますが、クレームや炎上の形跡はなく、2009年以来、安定した営業を続けていることが読み取れます。
エスクローファイナンスのメリット
エスクローファイナンスを利用して融資を受けると、他社にはないさまざまなメリットが得られます。
エスクローファイナンスのメリット3選
- 最短2日の融資を実現
- 不動産担保ローンのとしての利用も可能
- 資金調達コンサルティングにも対応
について、それぞれ説明していきます。
1.最短2日の融資を実現
エスクローファイナンスは、最短2日のスピード融資にも対応しています。
急ぎの資金調達が必要な際も利用できるように、スピーディーな融資を実現してくれるところがメリットです。
大口のまとまった融資など、ニーズに合わせて対応してもらえます。
2.不動産担保ローンのとしての利用も可能
エスクローファイナンスは、不動産にも強みがあるローン会社です。
問い合わせフォームには、不動産担保の有無を任意で選択できる項目もあり、不動産担保ローンとしても利用できます。
不動産などの担保があれば、低金利や長期での借り入れ、まとまった融資など、良い条件での契約も期待できるでしょう。
あらゆる資金調達の中から、最適な提案が受けられます。
3.資金調達コンサルティングにも対応
エスクローファイナンスは、資金調達コンサルティングも手掛けています。
ビジネスローンに留まらず、資産活用やキャッシュフローの改善など、幅広い視点からのアドバイスも可能です。
会計事務所と連携して、さまざまな資金ニーズに応えてくれます。
エスクローファイナンスのデメリット
他にはないメリットがあるエスクローファイナンスには、デメリットもあるため理解しておく必要があります。
エスクローファイナンスのデメリット3選
- 即日融資は不可
- 対象は法人のみ
- 受付時間は平日のみ
について、それぞれ説明していきます。
1.即日融資は不可
エスクローファイナンスは、スピード融資も実現していますが、即日の融資は受けられません。
融資が受けられるのは、必要書類の提出から最短でも2営業日かかります。
ただ、銀行で融資を受ける場合は1週間程度かかることを考えると、充分に迅速な対応です。
利用する際には、できるだけ余裕をもって申し込むと安心できるでしょう。
2.対象は法人のみ
エスクローファイナンスは、法人専用のローン会社です。
利用できるのは、法人経営者・法人事業者のみに限定されています。
個人や個人事業主は利用できないことを、事前に理解しておきましょう。
3.受付時間は平日のみ
エスクローファイナンスの対応時間は、平日の9：00～18：00です。
平日が忙しい事業者は、利用しにくいと感じるかもしれません。
ただ、即時の回答は受けられないものの、メールであれば24時間いつでも問い合わせが可能です。
エスクローファイナンスの審査
エスクローファイナンスは、ノンバンクであり独自の審査を行っているため、それほど厳しくはありません。
銀行の審査に通らなかった人も、融資が受けられる可能性が充分にあります。
審査時間も短く、スピード融資も受けられます。
融資の可否に悩んでいる人は、まずは気軽に相談してみるのがおすすめです。
エスクローファイナンスの金利
エスクローファイナンスの金利を含めた貸与条件は、以下のようになっています。
| 貸付の利率 | 2.00%〜8.00% |
|---|---|
| 返済方式 | 元利均等方式 |
| 返済期間 | （最短）3ヶ月〜（最長）36ヶ月 |
| 遅延損害金 | 年率20.00% |
金利は、借入金額や期間によって異なります。
銀行の融資と比較すると金利は高めなものの、審査が柔軟でスピーディーな融資が受けられるところも大きな魅力です。
急ぎの資金調達が必要な人にとっては、おすすめのローン会社だといえるでしょう。
公式サイトの返済シミュレーションを利用すれば、およその返済金額の確認もできます。
エスクローファイナンスの利用の流れ
エスクローファイナンスは、公式サイトのフォームから簡単に問い合わせができます。
問い合わせから契約までの流れを、事前に理解しておくのがおすすめです。
- 公式サイトの問い合わせフォームから申し込み
- 担当者による仮審査
- 融資の審査
- 審査結果の報告
- 契約
不動産担保ローンとしての利用を考えている人は、申し込みフォームの不動産担保の有無にチェックを入れましょう。
申し込み後に担当者から連絡があり、会社概要や希望などを確認しながら仮審査が行われます。
次に、必要書類を提出した上で審査を受けます。
審査結果については後日連絡があり、審査に通れば契約です。
エスクローファイナンスはこんな会社におすすめ
エスクローファイナンスは、迅速な資金調達と合わせて、経営のアドバイスも受けたい会社におすすめです。
資金調達コンサルティングにも対応しているので、さまざまな視点からのアドバイスが受けられます。
長期的な目線での資金繰りを見直して、業務改善を目指したい会社にも向いています。
不動産担保ローンなど、あらゆる資金調達の中から最適な提案が受けられるところも特徴です。
銀行とは違い審査が柔軟なので、他で融資を断られた会社も相談してみる価値は充分にあります。
- 急な資金調達が必要
- 経営のアドバイスも受けたい
- 最適な資金調達の提案を受けたい
- 業務改善を目指したい
- 他社で融資を断られた
などの希望や悩みがある会社は、気軽に問い合わせてみるのがおすすめです。
エスクローファイナンスに関連する質問
エスクローファイナンスに関するよくあるQ&Aをまとめました。
- 必要書類は？
- 融資が受けられるまでの期間は？
- 銀行で融資を断られた経歴があっても受けられる？
- 返済期間はどのくらい？
について、それぞれ説明していきます。
