「いーばんくの利用を検討しているけど、実際のところどうなんだろう？」
「実際に利用した人の声を聞いた上で、利用するか判断したい！」
など、いーばんくを利用するか検討する際、このような疑問を感じている方も多いのではないでしょうか。
編集部がいーばんくのメリット・デメリットについて詳しく紹介していきます。
また、利用者の評判や口コミについても紹介していくので、利用を検討している方はぜひ参考にしてみてください。
いーばんくとは
いーばんくは、売掛金を買い取ってもらうことで資金繰りが改善できる、最短即日の入金も可能なファクタリングサービスです。
限度額や契約方法、審査スピードが異なる3つのプランがあり、相談内容に合わせた提案が受けられます。
審査の通りやすい書類の作成を代行してくれるため、手間や時間もかかりません。
90％以上の高い審査通過率があり、資金調達が難しい中小企業でも安心です。
全国どこからでも申し込みができ、迅速な対応が受けられます。
いーばんくの評判・口コミはどう？
いーばんくのサービス内容を理解するには、利用者の声を参考にするのがおすすめです。
イーバンクを利用した人からは、次のような評判・口コミが寄せられています。
日々の配送等に追われ、なかなか資金繰りの手当てができていないことが悩みでした。いーばんくなら、売掛金を買い取ってもらえるだけでなく、必要書類の作成も代行してもらえるため、大変便利ですね。手数料も高くないですし、振込までの日数も想定内でした。やはりクラウドファクタリングは手間がかからないという点が一番の利点だと思いました。
引用：fackomi.com
時間や手間をかけずに資金調達ができるのは、大きなポイントでもあります。
手数料や入金されるまでの日数など、全ての点において満足できたようです。
内装工事業を営んでおり、小口資金でやりくりをしています。いーばんくの利用は初めてでしたが、少額債権向けのリーズナブルなプランがあるのが良いですね。いつも少額債権だと手数料が高くなりがちでしたが、いーばんくは専用プランがあったので、手数料も他社より安く、少額債権を小まめにファクタリングしたい当社に合った会社でした。審査は他のプランより時間が掛かりましたが、とにかく手数料を抑えることができたので満足です。
引用：fackomi.com
いーばんくは、利用限度額が異なるプランが用意されているところも特徴です。
手数料が抑えられる少額利用のプランがあるのは、大きなメリットだと言えます。
同業者から「スピードが速い」と聞いていましたが、本当に他社より入金が早くて助かりました。銀行融資より迅速な資金調達が可能というファクタリングのメリットを最大限に活かせる会社だと感じました。手数料も思ったより安く済み、取引先にも知られずに資金調達できてよかったです。
引用：fackomi.com
資金調達を急いでいる企業にとって、スピーディな対応をしてくれるサービスは外せません。
同業者の間で話題になっているのは、信頼できるという証拠でもあります。
いーばんくは、資金調達がスピーディに受けられることで、多くの企業が満足しています。
利用限度額が異なるニーズに合わせたプランが用意されている点についても、高く評価されていました。
その他、悪い評判・口コミが確認できなかったことからも、ニーズに合った対応が受けられることが良くわかります。
急な資金調達が必要になった際にも、安心して利用ができるサービスです。
いーばんくのメリット3選
いーばんくには、以下の3つのメリット・特徴が挙げられます。
- 選べる3つのプランがある
- 最短即日で資金調達が可能
- 全国から申し込みが可能
それぞれ詳しく解説していきましょう。
いーばんくのメリット1.選べる3つのプランがある
いーばんくには「スピードプラン」「ノーマルプラン」「リーズナブルプラン」の3つのプランがあり、それぞれ契約形式や審査スピード、上限金額が異なります。
| スピードプラン | ノーマルプラン | リーズナブルプラン | |
| 利用限度額 | 最大2,000万円 | 最大2,000万円 | 最大50万円 |
| 契約方法 | 2社間 | 3社間 | 3社間 |
| 審査スピード | 最短即日 | 1～3日 | 最短1週間 |
例えば「契約に時間がかかってもいいから、なるべく手数料を安く抑えたい」という会社には、リーズナブルプランの利用がおすすめです。
いーばんくでは、このように自社のニーズに合わせて契約プランが選べるため、より最適な方法で資金調達が行えます。
いーばんくのメリット2.最短即日で資金調達が可能
いーばんくの「スピードプラン」では、最短即日で資金調達が行えます。
事業を営む中では「急遽大口での注文が入り、仕入れの資金が必要になった」「取引先からの入金が遅れ、突如資金繰りが厳しくなった」など不測の事態が起こることもあるでしょう。
突発的な資金需要で「銀行融資では間に合わない」というときは、ファクタリングを利用することがおすすめです。
いーばんくでは最短即日で資金調達が行えるため、急遽資金が必要になった場合でも安心して利用できます。
いーばんくのメリット3.全国から申し込みが可能
いーばんくでは郵送やメールによる手続きに対応しているため、全国どこからでも申し込みが行えます。
遠方に住んでいる場合でも事務所への訪問が必要ないため、スピーディーな資金調達が可能です。
忙しい経営者にとって、面談不要で資金調達が行える点は大きなメリットといえます。
いーばんくのデメリット
多くのメリットが挙げられるいーばんくですが、場合によっては来店が必要となる点に注意が必要です。
いーばんくの公式サイトには「ご契約内容によっては来店が必要になることがあります」との記載があります。
来店が必要となる基準は説明されていないものの、中にはいーばんくへの来店が求められるケースもあるようです。
「地方に住んでいるため、事務所への訪問は難しい」「仕事が忙しく事務所へ行く暇がない」という人は、あらかじめいーばんくへ相談しておくと安心でしょう。
いーばんくの審査
いーばんくでは、最短即日で資金調達が行えます。
審査通過率は90％を超えており、中小企業や新興企業でもスムーズに資金調達を行える可能性が高いといえます。
いーばんくの手数料
いーばんくでは4.0％の手数料からファクタリングの利用が可能です。
他のサービスでは「最低手数料が9.0％から」というところもあるため、下限手数料が4.0％に抑えられている点は、利用者にとって大きなメリットがあります。
ただしいーばんくでは、公式サイトで上限手数料が明記されていないことと、契約プランによって手数料率が異なることから、詳細はいーばんくへたずねてみることがおすすめです。
いーばんくはこんな会社におすすめ
いーばんくは、意向に合わせて契約プランを選びたい会社におすすめのファクタリングサービスです。
いーばんくには3つの選べるプランがあり「手数料を抑えて資金調達をしたい」「スピードを重視して資金調達をしたい」などそれぞれの意向に合ったプランで契約が行えます。
他のサービスでは「2社間ファクタリングのみ」というところもあるため、利用者は契約形式を選べないデメリットがあります。
その点、いーばんくでは自社の意向に合わせてプランが選択できることから、よりニーズに合った方法で資金調達を行うことが可能です。
いーばんくを利用する流れ
いーばんくでは、郵送やメールによって契約手続きが進められます。
ここからは、いーばんくを利用する流れを解説していきましょう。
STEP1.申し込み・ヒアリング
電話・メールにて利用申し込みを行った後、担当者より売掛金の金額や期日などについてヒアリングが行われます。
ファクタリングについて不明点があれば、このときに遠慮なくたずねましょう。
STEP2.必要書類提出・審査
メールもしくは郵送にて必要書類の提出を行います。
書類の提出後、いーばんくにて審査が行われます。
STEP3.契約手続き・入金
審査が終わった後、いーばんくから買取金額が提示されます。
内容に問題がなければ、契約手続きに移行しましょう。
契約手続き後に指定口座へ資金が入金され、手続き完了です。
いーばんくに関するよくある質問
ここからは、いーばんくについて寄せられる質問に回答します。
取引先にファクタリングを利用するとバレる？
2社間ファクタリングの場合は、取引先にファクタリングを利用した旨が伝わることはありません。
3社間ファクタリングでは、取引先企業も契約の当事者となるため、ファクタリング利用の旨を説明する必要があります。
ファクタリングの利用には利子が発生する？
ファクタリングは融資ではないため、返済利子は発生しません。
設立から間もない企業でも利用できる？
売却できる売掛金があれば設立から間もない企業でも利用できます。
いーばんくでは、実際に社歴の浅い企業が利用した実績も多くあります。
必要書類が知りたい！
いーばんくでは公式サイト上で必要書類について記載されていませんが、一般的には下記の書類の提出が求められます。
- 請求書
- 通帳のコピー
- 直近の決算書
- 本人確認書類
ただし、必要書類は契約形式によって異なるため、詳しくは担当者へ確認しましょう。
いーばんくの運営会社情報
いーばんくは「株式会社アクシアプラス」によって運営されています。
次項に株式会社アクシアプラスの会社概要をまとめました。
株式会社アクシアプラスの会社概要
株式会社アクシアプラスは、ファクタリングサービスの他に経営コンサルやビジネスマッチング、マーケティングリサーチを手掛ける法人です。
| 会社名 | 株式会社アクシアプラス |
| 代表者 | 阿部良一 |
| 設立日 | 平成31年4月 |
| 本社所在地 | 〒170-0014 東京都豊島区池袋1-8-7-5F |
| 資本金 | 1,000万円 |
まとめ
今回紹介したいーばんくについて、重要なポイントを3つにまとめました。
- 選べる3つのプランがある
- 最短即日で資金調達が可能
- 全国から申し込みが可能
意向に合ったプランでの資金調達に興味を持たれた方は、いーばんくの利用を検討してみてはいかがでしょうか。
